Parlamentul European a consolidat legislația UE referitoare la combaterea spălării de bani și finanțării terorismului, adoptând miercuri un set de legi. Acestea includ restricționarea plăților în numerar la 10.000 euro în cadrul Uniunii Europene, prevederi pentru diligența obligatorie a cluburilor și agenților de fotbal începând cu 2029 și crearea unei noi agenții UE care va monitoriza entitățile cu cele mai mari riscuri.
Legislația nouă aduce mai multe competențe unităților de informații financiare (FIU) pentru detectarea și analiza cazurilor de spălare de bani și finanțare a terorismului și suspendarea tranzacțiilor suspecte, potrivit unui comunicat de presă al Parlamentului European. În plus, se garantează accesul „imediat, nefiltrat, direct și liber” la informații privind beneficiarii reali deținute în registrele naționale și conectate la nivelul UE pentru persoanele cu un interes legitim, inclusiv jurnaliști, profesioniști din mass-media, organizații ale societății civile, autorități competente și organisme de supraveghere.
Registrele vor include și informații datând de cel puțin cinci ani. Legislația mai prevede că entitățile obligate – cum ar fi băncile, administratorii de active și cripto-active, agenții imobiliari și virtuali – trebuie să raporteze activitățile suspecte către FIU și alte autorități competente prin măsuri de diligență sporită și verificări ale identității clienților. Din 2029, cluburile de fotbal profesioniste de top implicate în tranzacții financiare importante cu investitori sau sponsori, inclusiv activități de publicitate și transferuri de jucători, vor fi de asemenea obligate să verifice identitatea clienților, să monitorizeze tranzacțiile și să raporteze orice tranzacție suspectă către FIU.
Legislația include și dispoziții privind o limită de 10.000 euro pentru plățile în numerar la nivelul UE, cu excepția persoanelor fizice într-un context neprofesional, și vigilența sporită pentru persoanele foarte bogate (cu o avere totală în valoare de cel puțin 50.000.000 euro, excluzând reședința principală) și măsuri de asigurare a respectării sancțiunilor financiare specifice și de evitare a eludării sancțiunilor.
Pentru supervizarea aplicării noilor reglementări, va fi creată la Frankfurt o nouă Autoritate pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AMLA). AMLA va avea rolul de a monitoriza direct entitățile financiare cu cel mai mare risc, de a interveni atunci când constată deficiențe în materie de supraveghere, de a juca un rol central pentru autoritățile de supraveghere și de a media litigiile dintre acestea. AMLA va supraveghea, de asemenea, punerea în aplicare a sancțiunilor financiare specifice.
Pachetul de legi privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului a fost adoptat cu 513 voturi pentru, 25 împotrivă și 33 de abțineri. Regulamentul UE privind „cadrul unic de reglementare” a fost adoptat cu 479 voturi pentru, 61 împotrivă și 32 abțineri, iar regulamentul privind Autoritatea pentru combaterea spălării banilor (AMLA) a fost adoptat cu 482 voturi pentru, 47 împotrivă și 38 abțineri.
Înainte de a fi publicate în Jurnalul Oficial al UE, aceste legi trebuie adoptate oficial și de către Consiliu. Cu această adoptare, Parlamentul răspunde solicitărilor cetățenilor prezentate în concluziile Conferinței privind viitorul Europei, în special referitoare la prevenirea evaziunii fiscale și cooperarea în domeniul impozitării societăților.